Dossiers
Plan de financement
Le plan de financement permet à l’acquéreur de bien connaître le montant à emprunter.
En effet, le solde obtenu entre d’une part, toutes les dépenses à faire pour réaliser l’acquisition ou la construction du logement et d’autre part toutes les différentes ressources de financement dont vous disposez, représentera le montant à emprunter.
Afin de vous aider à établir le plan de financement de votre projet immobilier, vous pouvez vous servir du tableau récapitulatif ci-dessous dans lequel nous avons repris les dépenses à supporter et les ressources financières dont vous pourrez éventuellement disposer.
| DÉPENSES | RESSOURCES |
|---|---|
| TOTAL DES DÉPENSES | TOTAL DES RESSOURCES |
| Coût du terrain Prix de la construction / acquisition Coût d’aménagements et de transformation Frais d’acte de vente Frais d’acte hypothécaire Frais d’architecte Prime d’assurance solde restant dû * Frais imprévus Frais accessoires | Épargne / fonds propres Fonds provenant d’un plan d’épargne logement Produit résultant d’une assurance vie Dons divers Primes accordées par l’État Primes accordées par la Commune Remboursement de la TVA |
La formule pour établir le financement nécessaire à la construction / acquisition de votre logement :
TOTAL DÉPENSES - TOTAL RESSOURCES = PRÊT AU LOGEMENT NÉCESSAIRE
* l’assurance solde restant dû vous permet d’assurer un certain capital en cas de décès pendant une période déterminée.
Dans le cadre d’un prêt immobilier, si l’assuré décède au cours de cette période, la compagnie d’assurances s’engage à rembourser le solde du prêt restant dû au bénéficiaire.
Les proches sont mis à l’abri des charges financières liées au crédit en cas de décès de l’assuré.